インベスコ世界厳選株の掲示板が激震!タコ足配当と評判の真相に迫る
インベスコ世界厳選株の掲示板が激震!タコ足配当と評判の真相に迫るの概要と注目ポイントをわかりやすく整理しました。
Q1:掲示板で「やばい」と酷評されているのはなぜですか?
A1:相場の停滞期にも無理に高額分配を維持しようとして元本を取り崩し(特別分配金)、基準価額が下がり続ける現象が起きるためです。分配金利回りの高さだけに惹かれて購入した投資家が、元本割れを起こして不満を書き込むケースが目立ちます。
Q2:特別分配金(元本払戻金)は非課税だからお得というのは本当ですか?
A2:お得ではありません。特別分配金が非課税なのは、単に「自分が預けた元本の一部が手元に戻ってきただけ」だからです。利益が出ているわけではないため、税金がかからないのは当然の仕組みです。
Q3:新NISAでインベスコ世界厳選株式オープンを購入するのはおすすめですか?
A3:長期的な資産形成を目的とするなら、年1.9%超の高コストアクティブファンドよりも、信託報酬が低い全世界株式やS&P500のインデックス投信が合理的です。どうしても世界のベストの銘柄選定力に投資したい場合は、新NISA成長投資枠の対象である「年1回決算型」を選択肢にしてください。